التنظيم المصرفي وإطار بازل
نبذة عن الدورة
يحمي التنظيم المصرفي المودعين والاستقرار المالي. تشرح هذه الدورة إطار بازل، ومتطلبات رأس المال والسيولة، والتوقعات في إدارة المخاطر، وعمليات الرقابة، وكيفية تطبيق المصارف للمتطلبات التنظيمية والإبلاغ عنها.
الفئة المستهدفة
موظفو المخاطر والامتثال والمالية والتقارير التنظيمية في المصارف، وموظفو المصارف المركزية والجهات الرقابية.
منهجية التدريب
عروض تفاعلية، وتمارين عملية، ودراسات حالة، ونقاشات جماعية، ولعب أدوار حسب الحاجة، وخطة عمل شخصية يطبقها المشارك في عمله.
الأهداف
في نهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
- شرح أهداف التنظيم المصرفي وهيكله
- فهم متطلبات رأس المال وفق بازل
- فهم قواعد السيولة والرافعة المالية
- وصف عملية المراجعة الرقابية
- تخطيط الامتثال التنظيمي والتقارير في المصرف
محاور الدورة
اليوم 1لماذا تُنظَّم المصارف
- دور المصارف
- الأزمات المالية ودروسها
- البنية التنظيمية
- المعايير الدولية
- نقاش
اليوم 2متطلبات رأس المال
- رأس المال التنظيمي
- رأس المال لمخاطر الائتمان والسوق والتشغيل
- الهوامش الرأسمالية
- تخطيط رأس المال
- تمرين حساب
اليوم 3السيولة والرافعة
- نسبة تغطية السيولة
- نسبة صافي التمويل المستقر
- نسبة الرافعة المالية
- اختبارات الضغط
- تمرين
اليوم 4الرقابة
- المراجعة الرقابية
- الرقابة القائمة على المخاطر
- التقييم الداخلي لكفاية رأس المال
- الإفصاح
- دراسة حالة
اليوم 5التطبيق
- الحوكمة وإدارة المخاطر
- التقارير التنظيمية
- متطلبات البيانات
- التغيرات القادمة
- خطة عمل
